国家计委，中国人民银行，国家外汇管理局关于国有商业银行实行中长期外债余额管理的通知
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时间：2014-07-22 09:07:58
国家计委，中国人民银行，国家外汇管理局关于国有商业银行实行中长期外债余额管理的通知
各省、自治区、直辖市及计划单列市外经贸委(厅、局)，中国进出口银行及各商业银行开展对外承包工程和成套设备出口业务对扩大我国机电产品出口、优化出口商品结构有着非常重要的意义；同时，对外承包工程和成套设备出口涉及我国对外关系，具有复杂的政治和经济因素，对技术和商务谈判有较严格的要求为规范对外承包工程和成套设备出口的经营秩序，进一步加强对利用政策性和商业性出口信贷开展对外承包工程和成套设备出口的管理，保证出口信贷的回收，维护国家利益，现通知如下一、申请使用出口信贷开展对外承包工程的企业必须具有外经贸部批准的对外承包工程经营权二、申请使用出口信贷开展成套设备出口的企业应在2000年3月31日前，报外经贸部批准方能获得成套设备出口经营资格。申报经营资格的企业必须具备如下条件之一(一)具有政府有关部门核发的机电设备成套单位甲级资格证书并有进出口经营权的企业(二)中共中央企业工作委员会管理的、以出口机电产品为主并与具有政府有关部门核发的机电设备成套单位甲级资格证书的企业有合作关系的外经贸企业(三)列入上年度中国进出口额500强、以机电设备和技术出口为主并与具有政府有关部门核发的机电设备成套单位甲级资格证书的企业有合作关系，且通过ISO9000质量体系认证的外经贸企业(四)自产成套设备或设备主机并具有自营进出口权，且通过ISO9000质量体系认证的生产企业(五)上述四类企业以外的外经贸企业，必须曾经出口过2套以上的机电成套设备，通过ISO9000质量体系认证，且所提供的机电成套设备运行后，没有发生严重的质量问题，并与具有政府有关部门核发的机电设备成套单位甲级资格证书的企业有合作关系三、今后不具有对外承包工程经营权和成套设备出口经营资格的企业不得向银行申请出口信贷。银行也不予受理此类申请特此通知国家外汇管理局各分局，北京、重庆外汇管理部，大连、青岛、宁中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行为了深化金融体制改革，进一步加强全口径外债管理，提高国外贷款的使用效益，改善国有商业银行外汇资产结构，防范金融风险投资，更好地发挥国有商业银行对外筹资作用，根据国务院《关于加强外汇外债管理开展外汇外债检查的通知》(国发[1998]31号)的精神，经报请国务院批准，现就国有商业银行中长期外债余额管理(以下简称“余额管理”〕的有关事项通知如下一、余额管理的范围国有商业银行是指中国工商银行、中国农业银行、中国银行和中国建设银行本通知所述中长期外债余额是指国有商业银行总行及其境内外分支机构，向境外的金融机构或其他企业、机构、个人筹借并供境内使用且尚未偿还的，借款原始期限年期以上(不含一年)以外国货币承担契约性偿还义务的所有债务总额。包括外国商业银行(机构〕贷款、出口信贷、发行除股票以外的境外有价证券(含境外外币债券、可转换债券，大额可转让存单和中期票据等)、国际融资租赁、项目融资、非中国居民一年期以上的定期存款等国有商业银行借用外国政府、国际金融组织等优惠性贷款(含财政部委托转贷的黑字环流、协力基金贷款，日本输出入银行贷款，特别日元贷款等)不属本通知管理范围二、外债余额的核定及余额管理的原则根据国家全口径外债管理的政策和利用外资计划，以及国际筹资环境，由国家计委商中国入民银行及国家外汇管理局，按照国有商业银行资产状况，特别是外汇资产负债情况，外汇资金需求，偿债能力等，核定各国有商业银行中长期外债余额总额，报国务院审批。余额总额等主要指标按五年期确定，每年一核。核定的余额额度纳入年度国家利用外资计划。各国有商业银行在不突破余额和保证按期偿还债务的前提下周转借用，多借多还，少借少还国有商业银行年内为国家特大型项目对外融资，突破已核定外债余额的，由国家计委根据其对外筹资的实际情况，经国务院批准相应调增该行当年外债余额额度国有商业银行外债余额资金结构须符合以下比例要求中长期外债余额占本行长、短期国际商业性借款余额总量(不含用于弥补银行头寸的国际货币市场拆借部分)的比例不应低于80％；用于外汇资产结构和负债结构调整的原则上不得超过本行中长期外债余额的15％国有商业银行借用国际商业贷款必须符合国家利用外资政策、国家产业政策、地区经济布局，坚持以生产开发型项目建设为主的使用原则。鼓励用于提高国内企业国际竞争力，引进国外先进技术、设备，财务效益好，产品出口创汇的投资项目。项目业主与国有商业银行通过双向选择的原则确定承贷银行。国有商业银行在国家确定的外债余额内，依法自主决定贷与不贷。未经国家外汇管理局批准，所借国际商业贷款不得结汇国家鼓励国有商业银行发挥筹资功能优势，把握有利时机，降低筹资成本。采用灵活筹资方式如借低还高等，规避利率，汇率风险。适当借用期限较长的国际商业贷款，优化外债结构、条件，提高借用国外贷款的质量和效益三、国有商业银行借用中长期外债的审批管理国有商业银行承贷的固定资产投资的外资项目，须按国家现行投资审批程序和权限，由国家投资管理部门批准项目建议书和可行性研究报告，并由国家计委纳入国家利用外资计划和固定资产投资计划。重大项目必须按规定程序，分别由国家计委，国家经贸委审核后报国务院审批国有商业银行按经批准的项目可行性研究报告或利用外资方案中确定的外资额度对外借款。筹资之前将融资条件报国家外汇管理局。国家外汇管理局不再办理逐笔审批手续，收到申报文件后１０个工作日内国家外汇管理局如无异议，国有商业银行即可对外正式签约，事后到国家外汇管理局办理外债登记手续。国家外汇管理局审核其对外融资协议与报送文件致后予以登记，并发放外债登记凭证。外债登记凭证作为其后对外还本付息的依据，未经国家外汇管理局批准，不得购汇偿还外债。没有进行外债登记的，需经国家外汇管理局按有关规定进行相应的处罚后方可对外还本付息用于银行自身债务展期、借低还高等外汇资产结构和负债结构调整的对外借款，对外签定的融资协议报国家计委、中国人民银行及国家外汇管理局备案国有商业银行以发行境外外币债券方式对外筹资，按国家对外发债有关管理法规办理四、余额管理的考核与监管国有商业银行中长期外债余额中新借国外贷款部分以银行实际对外提款额进行统计。未经国家批准，任何时点上均不得突破对其核定的余额规模。每季度及年末要将期内新借用额及投向、偿还本金和利息、期末余额以及汇率变动等情况报国家计委、中国人民银行及国家外汇管理局。凡有擅自超余额和违反比例要求的，要限期纠正并按国家有关外汇管理法规进行严肃查处。逾期未纠正的，由国家计委和中国人民银行将有关处理意见报国务院。国家计委和中国人民银行将采取年检和不定期抽查相结合的方式进行外部监管。中国人民银行负责银行资产负债比例和风险控制的日常监控工作五、国有商业银行要进步加强内部管理，做好外债统计监测，防范外债风险国有商业银行要严格自律，进一步加强内部监管。对下属各分支机构，包括海外子公司的对外筹融资及提供外汇担保等活动进行严格控制。建立严格的内部外债的统计监测制度，积极防范外债风险。用于项目建设的对外借款要专款专用，不得随意挪用，转贷资金必须及时足额地用于转贷项目。国有商业银行，特别是项目最终用款人要切实履行偿债义务，确保外债的按期偿付，形成外债借、用、还的良性循环，共同维护对外信誉国有商业银行可根据本通知精神，结合各行具体情况，制定各行内部的中长期外债余额管理办法,并报国家计委、中国人民银行及国家外汇管理局备案国有商业银行向香港、澳门和台湾地区的借款，按照本通知执行本通知自发布之日起施行宁波、厦门、深圳分局为了规范支付涉外担保费的管理，现将有关事项明确如下一、境内机构支付下列涉外担保费时，应经外汇局核准(一)境内机构在境内融资时，由境外机构、个人或者境内外资金融机构提供担保或反担保后，要求境内机构支付的担保费(二)境内机构在境外融资时，由境外机构、个人或者境内外资金融机构提供担保或反担保后，要求境内机构支付的担保费二、境内机构支付涉外担保费，应当持规定的材料向所在地国家外汇管理局分、支局(以下简称外汇局)申请，经所在地外汇局核准后，凭外汇局核发的核准件从其外汇帐户中支付或者到外汇指定银行购汇支付。担保费率由当事人双方协商确定，外汇局不做统一规定三、境内机构支付涉外担保费时(境内融资如为境内中资金融机构发放的人民币贷款，担保人只能是境内外资金融机构和境外银行)，应向外汇局提交下列规定材料(一)担保项下主债务合同(担保项下主债务如为外债，还应提供外债登记凭证(二)担保合同(境内机构支付反担保项下涉外担保费时，还应提供反担保合同(三)汇发(1999)372号文规定的相应税务凭证(向境内外资金融机构支付涉外担保费时，不需提供(四)外汇局要求的其它材料四、本通知自发布之日起执行。遇有问题，请与国家外汇管理局资本项目管理司联系 对外贸易经济合作部 中国人民银行二OOO年二月一日
